更新時間：2024-05-19 17:12:21作者：佚名
［摘要］ 近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻發(fā)、頻發(fā)，數(shù)量總體呈上升趨勢，給人民群眾的財產(chǎn)安全和社會安全造成了嚴重影響。 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪具有犯罪成本低、手段更新快、取證和偵破難度大等特點，使得傳統(tǒng)的犯罪管理方法和反犯罪活動面臨挑戰(zhàn)。 公安機關(guān)要按照時代新需求，建立和依托反電子郵件詐騙自動化平臺，推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪預(yù)警勸阻、報警處置、資金查控、案件研判等工作。判斷、斷卡操作，通過線上線下并行操作，形成立體化、合法化、智能化的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪防控體系。
[關(guān)鍵詞] 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙； 自動化平臺； 治理防控
近年來，網(wǎng)絡(luò)犯罪案件尤其是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)。 犯罪分子利用電話、網(wǎng)絡(luò)、短信等方式，通過撥打電話、發(fā)送短信、編寫詐騙APP、植入木馬等技術(shù)手段，編造虛假信息，設(shè)局詐騙，針對受害人。 人們進行遠程、非接觸式詐騙，導(dǎo)致受害人遭受嚴重的財產(chǎn)損失。 目前，此類犯罪呈現(xiàn)手段快速轉(zhuǎn)變、窩點向海外蔓延、犯罪集團公司化、黑灰色產(chǎn)業(yè)泛濫等趨勢。 從全國范圍來看，電信詐騙報警已超過全部報警的一半。 如何有效打擊腐敗，已成為社會各有關(guān)部門特別是公安機關(guān)的當務(wù)之急。
1. 破解電信網(wǎng)絡(luò)管理難題
公安機關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪中遇到不少困難和問題。 從法理角度看，刑法中獨立定罪的缺失，導(dǎo)致刑事判決中相關(guān)行為的司法定性存在諸多困難。 從體制機制上看，“科室結(jié)合、科室聚焦”的組織領(lǐng)導(dǎo)體系對于跨地區(qū)網(wǎng)絡(luò)案件打擊管理中存在諸多不相適應(yīng)的問題。 關(guān)于以上兩個方面，專業(yè)人士已經(jīng)有很多討論，這里不再重復(fù)。 下面重點介紹公安機關(guān)偵查部門偵查手段和技術(shù)保障中存在的困難和問題。
（一）技術(shù)條件有限，監(jiān)管難度大
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等網(wǎng)絡(luò)犯罪是犯罪集團與司法機關(guān)在通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等領(lǐng)域的技術(shù)對抗。 傳統(tǒng)的犯罪技術(shù)手段無法適應(yīng)當前打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的需要，無法達到預(yù)期的打擊效果。 金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等相關(guān)行業(yè)主管部門對防范新技術(shù)、新平臺、新業(yè)態(tài)違法犯罪的職責和技術(shù)手段認識不足。 加之諸多利益因素，加大了此類犯罪的打擊和監(jiān)管難度。 和復(fù)雜的。
（二）涉案群體規(guī)模大、金額大、資金核查控制困難。
電信詐騙犯罪團伙通過互聯(lián)網(wǎng)糾纏、網(wǎng)上作案，具有“快”的特點。 犯罪團伙之間的分工越來越細，犯罪環(huán)節(jié)越來越多，很容易跨地區(qū)隱藏。 一旦詐騙實施成功，犯罪團伙就會在幾分鐘內(nèi)迅速將資金分拆到多個層級的多個賬戶，或者轉(zhuǎn)移到第三方支付平臺、資金平臺提取現(xiàn)金并隱藏起來。 目前，越來越多的詐騙分子與洗錢集團相互勾結(jié)，形成從詐騙到洗錢的犯罪鏈條。 騙子騙取受害人錢財后，通過銀行卡、網(wǎng)購、第三方支付平臺、基金購買等渠道快速轉(zhuǎn)移贓款。 由于這一特點，現(xiàn)階段，如果公安機關(guān)沒有快速反應(yīng)電信詐騙案件的信息系統(tǒng)，公安機關(guān)的處置速度往往跟不上犯罪分子轉(zhuǎn)移現(xiàn)金的速度，從而失去機會。 即使案件偵破，也存在證據(jù)收集、固定困難、涉案資金難以追回等諸多問題。 電信詐騙案件還具有“涉案賬戶多、資金追查難”的特點。 如果公安機關(guān)無法第一時間配合銀行停止支付、凍結(jié)涉案賬戶，一級賬戶中的資金將被快速轉(zhuǎn)發(fā)至多個二級賬戶，進而轉(zhuǎn)移至多個二級賬戶。三級賬戶。 一般來說，電信詐騙案件都會被分流。 三級賬號已經(jīng)有上百個了，多級賬號就更多了。 目前，已追蹤到的賬戶多達12級，涉及數(shù)百張甚至數(shù)千張銀行卡。 公安機關(guān)需要聯(lián)系銀行查詢大額資金流向、流程復(fù)雜的情況。 按照原來的辦案流程，他們需要查閱大量二維表形式的明細報表，然后依靠人工分析二維表中的資金流向，工作量太大。 。 以目前的警力和技術(shù)手段，無法快速完成資金流向的追蹤和現(xiàn)金流圖的繪制。
（3）系統(tǒng)平臺支持不足，反郵件詐騙中心功能不足。
各級反郵件詐騙平臺沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。 目前，地市級以上公安機關(guān)均設(shè)立了反詐騙中心。 但不少地市級反舞弊中心由于機構(gòu)設(shè)置、工作機制、職能定位、人員配備、技術(shù)支撐平臺建設(shè)標準等方面存在問題，仍無法發(fā)揮應(yīng)有的作用。 而且，不少案件高發(fā)區(qū)局尚未建立具有實用功能的反詐騙中心。 即使建設(shè)了反欺詐中心，也缺乏具體的建設(shè)內(nèi)容和標準，沒有有效的系統(tǒng)平臺支撐，甚至不具備基本的物理運行功能。 已成為打擊和治理電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的短板。 因此，反電信詐騙自動化平臺建設(shè)的好壞將直接影響公安機關(guān)查處、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的能力和成效。
二、反郵件詐騙中心建設(shè)主要內(nèi)容
結(jié)合武漢市公安局反電子詐騙中心五年的運行經(jīng)驗和實際成效，市（區(qū)）反電子詐騙中心建設(shè)主要包括三個方面：組織保障、業(yè)務(wù)工作機制、服務(wù)保障。技術(shù)支持系統(tǒng)。
（一）保障反電子詐騙中心實體運行的組織保障
反郵件詐騙中心主要包括反詐騙機構(gòu)設(shè)置、組織建設(shè)、偵查配置、資金支持、跨區(qū)域協(xié)作進步空間等。按照《國家打擊新不法分子中心》的要求《電信網(wǎng)絡(luò)犯罪（以下簡稱中心）建設(shè)規(guī)范》規(guī)定，各省市、犯罪高發(fā)區(qū)局設(shè)立的反詐騙中心必須設(shè)立反詐騙中心。 反詐騙中心設(shè)立在刑偵部門，日常工作由刑偵部門承擔，根據(jù)案件情況配備人員。 以武漢市局為例，市反詐騙中心目前駐有人員200人，其中處理對策70人，研判調(diào)查人員100人，銀行金融公司30人。 反詐騙中心必須具備硬件環(huán)境保護、相對獨立的辦公區(qū)域、能夠接入互聯(lián)網(wǎng)、公安網(wǎng)、技術(shù)專網(wǎng)，并配備相應(yīng)的硬件設(shè)備。 要有充足的經(jīng)費保障，中心的建設(shè)和日常運營經(jīng)費應(yīng)列入同級政府預(yù)算。
（二）建立健全反郵件詐騙中心業(yè)務(wù)工作機制
反電子詐騙中心主要業(yè)務(wù)包括警情處理機制、預(yù)警、資金查控、技術(shù)對策、研判、線索管理等一系列業(yè)務(wù)機制。 報警信息處理是指110報警信息（含96110）收到報警后，迅速停止支付、凍結(jié)、查詢相關(guān)資金、通訊封鎖并關(guān)閉、關(guān)閉網(wǎng)站等，受害人報警，經(jīng)110確認后發(fā)出電子詐騙警報，啟動三方呼叫機制，反詐騙中心開展緊急停止支付工作。 反詐騙中心發(fā)出催促立案指令，辦案單位（派出所）完成受害人立案等警務(wù)工作，開始立案。 通過資金排查管控，反欺詐中心對銀行卡、第三方支付數(shù)據(jù)進行全庫檢索和分析，完成資金流向等前期排查工作； 調(diào)查階段，綜合運用資金分析、技術(shù)調(diào)查協(xié)同、網(wǎng)上調(diào)查協(xié)同、業(yè)務(wù)處置、信息查控等手段完成調(diào)查工作。 預(yù)警機制是反詐騙中心與公安網(wǎng)內(nèi)外多個83平臺對接，獲取數(shù)據(jù)資源或預(yù)警結(jié)果數(shù)據(jù)，進行清洗、去重、格式化，然后由反詐騙中心市局、分局提供電話預(yù)警，在技偵、網(wǎng)偵、公安等部門的配合下，尋找疑似受害人，制止正在進行的詐騙行為。 行業(yè)治理機制是采用“兩卡查控”的方式，向相關(guān)行業(yè)主管部門發(fā)布持卡人信息，打擊盜卡行為。 公安機關(guān)通過案件分析、技術(shù)偵查、網(wǎng)絡(luò)偵查等方式，收集涉及詐騙犯罪的手機卡、作案網(wǎng)站地址、域名、作案APP等信息，提供給運營商開展行業(yè)管理工作例如阻塞和暫停。
（三）建立反郵件詐騙中心技術(shù)支撐體系
反電子欺詐中心的技術(shù)核心是反電子欺詐自動化平臺的建設(shè)，可以支撐反電子欺詐中心各部門和作戰(zhàn)單位的實體運行。 反電信詐騙自動化平臺是反詐騙中心快速處理電信詐騙案件、快速止付、快速攔截電話、快速追蹤資金流向、繪制現(xiàn)金流圖的平臺。 精準預(yù)警勸阻、實時對策防范。 是一個能夠?qū)崿F(xiàn)公安機關(guān)、銀行、運營商、第三方支付公司聯(lián)動協(xié)作，最終協(xié)助警方快速立案、串聯(lián)案件、線索分析、調(diào)查處理等的業(yè)務(wù)管理平臺。
3、反郵件欺詐中心自動化平臺解決的實際問題
市（區(qū)）反郵件詐騙中心是實體作戰(zhàn)中心，但反郵件詐騙中心如果不能利用信息化、自動化手段開展工作，應(yīng)對當前的郵件詐騙仍然是杯水車薪。現(xiàn)有警察部隊的犯罪情況。 不能滿足公安機關(guān)打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的要求。 為適應(yīng)《深化公安機關(guān)查辦電信詐騙案件工作機制》的要求，適應(yīng)打擊電信詐騙違法犯罪活動的新形勢，有必要建設(shè)電信詐騙案件自動化平臺。反郵件詐騙中心為反郵件詐騙中心提供信息化、自動化、智能化。 支持是指解決以下問題。
（一）實現(xiàn)反電子詐騙中心警方受理處理
為電信詐騙案件相關(guān)資金、通信提供快速處置方式，即停止支付、凍結(jié)支付、銀行賬戶及第三方支付查詢等； 屏蔽、關(guān)閉、暫停電話、通訊賬號、微信、QQ、網(wǎng)址等在線自動化操作。 從武漢反詐騙中心的情況來看懷化學院網(wǎng)絡(luò)中心，資金有效止付時間最長為報警后2小時，止付最佳時間為報警后10分鐘內(nèi)。 越早越好。 因此，在處置階段，我們要力爭在現(xiàn)有的各個環(huán)節(jié)上快一秒。
（二）反郵件詐騙中心實施電話預(yù)警處置
通過整合、清理、格式化公安部預(yù)警數(shù)據(jù)、省廳預(yù)警數(shù)據(jù)、通信管理局預(yù)警數(shù)據(jù)、大型互聯(lián)網(wǎng)公司預(yù)警數(shù)據(jù)，構(gòu)建了電話預(yù)警工作平臺，并通過分析判斷建立預(yù)警模型。 在商業(yè)技術(shù)支持下，市局、分局、派出所實施了三級反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警機制。
（三）實現(xiàn)資金巡查、控制和處置
通過與公安部反詐騙平臺對接，可實現(xiàn)對數(shù)千家銀行、200多家第三方支付機構(gòu)的自動快速止付、凍結(jié)明細查詢。 基于資金模型算法，自動生成反郵件詐騙案件80%資金流向的初查工作，減輕警方負擔，提高案件偵破效率； 針對“冒充公訴法”等大案，自動分析資金交易情況，查詢水房卡等。 資金交易信息：針對“QQ交友詐騙”等小案件，基于資金交易模型，追蹤資金流向，分析涉案賬戶，推斷可疑信息。
(4)實現(xiàn)全要素數(shù)據(jù)庫的建設(shè)
通過與110系統(tǒng)、公安部綜合平臺、公安部電信詐騙案件偵查平臺無縫對接，建立大數(shù)據(jù)協(xié)同工作機制，建立健全電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪全要素數(shù)據(jù)庫。 “信息引導(dǎo)偵查”是打擊犯罪的必由之路，特別是對于證據(jù)線索巨大、連續(xù)性、有組織犯罪的電信網(wǎng)絡(luò)案件，只有建立完整的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪數(shù)據(jù)庫、案件線索和電信網(wǎng)絡(luò)犯罪信息，以及刑事犯罪犯罪嫌疑人信息和人員身份信息只有能夠在公安網(wǎng)絡(luò)內(nèi)部快速自動串聯(lián)、共享、傳輸，才能更有利于刑偵工作的開展，還原犯罪事實，追蹤犯罪分子。
(5)實現(xiàn)非接觸案例的分析判斷
對正在查處的非接觸式涉案案件進行全面研究分析。 首先，通過時間、空間等各種案件因素或條件對案件進行聚類，形成相似或相似的聚類案件，即類案件聚合分析，提供多維度、多角度的偵查思路和線索。 二是根據(jù)案例要素將案例關(guān)聯(lián)起來，形成關(guān)聯(lián)案例，即相似案例關(guān)聯(lián)分析。 從調(diào)查目標人物或目標案件開始，關(guān)聯(lián)各種相關(guān)情況，獲取相關(guān)人員或類似案件的信息。 人員關(guān)聯(lián)關(guān)系包括家庭關(guān)系、同案犯關(guān)系、幫派關(guān)系等強關(guān)聯(lián)關(guān)系，也包括同居、結(jié)伴出行、通電話、交易等社會關(guān)系或經(jīng)濟活動關(guān)系等弱關(guān)聯(lián)關(guān)系。 。
（六）實現(xiàn)個人銀行卡和對公賬戶的監(jiān)控和處理
目前，越來越多的詐騙分子與洗錢集團相互勾結(jié)，形成從詐騙到洗錢的犯罪鏈條。 騙取受害人錢財后懷化學院網(wǎng)絡(luò)中心，詐騙者通過銀行卡、網(wǎng)購、第三方支付平臺、資金平臺等多種渠道快速將資金轉(zhuǎn)移。 在電子詐騙犯罪的洗錢過程中，既有銀行卡的個人出售，也有通過對公賬戶轉(zhuǎn)賬的方式洗錢。 因此，有必要對現(xiàn)有涉案一級銀行卡進行分析，建立研判模型，及時發(fā)現(xiàn)個人售賣銀行卡的行為，并建立相應(yīng)的處置和打擊機制。 分析涉案公眾賬號信息，建立線路拓展模型，批量發(fā)現(xiàn)空殼公司和“蛇頭”，建立相應(yīng)處置和打擊機制。
（7）實現(xiàn)對個人電話卡及持卡人的監(jiān)控和處理
即針對個人售賣電話卡日益嚴重的情況，通過與運營商合作，發(fā)現(xiàn)個人售賣電話卡的行為，并建立相應(yīng)的處置和打擊機制。 分析電子詐騙案件中提供、收繳、出售銀行卡的行為，建立相應(yīng)的處置和打擊機制。
[參考]
[1]付超，梁亦偉． 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀及對策研究［J］. 懷化學院學報, 2019, 38(10):69-72.
[2] 楊錦輝. 智慧公安背景下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防控思考[J]. 上海公安大學學報, 2021, 31(01):32-39.
[3]徐開彥. 互聯(lián)網(wǎng)電信詐騙案件查處的困境與對策[J]. 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)與應(yīng)用，2021（05）：153-154。
[4] 盧建平，王新宇。 以現(xiàn)代治理策略應(yīng)對電信網(wǎng)絡(luò)欺詐［N］. 《檢察日報》，2021-04-29（003）。
[5]劉景坤. 解決電信網(wǎng)絡(luò)詐騙證據(jù)收集問題編織嚴密的刑法網(wǎng)絡(luò)［N］. 人民法院報，2021-06-23(003)。
[6]吳兆梅. 韓國防治電話金融詐騙犯罪的主要思路及啟示［J］. 武漢公安干部學院學報，2020（04）。
[7]湖北：開辟精準預(yù)防、綜合治理之路留學之路，打響反電力詐騙人民戰(zhàn)爭[J]. 中國打假報告，2021（05）：30-33。
[8]人民公安報評論員。 堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪多發(fā)［J］． 中國打假報告，2021（05）：19。
[9] 王小偉. 如何提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵查和打擊能力［J］． 人民論壇，2019（35）：108-109。