更新時間：2024-05-19 17:12:21作者：佚名
［摘要］ 近年來，電信網絡詐騙犯罪頻發、頻發，數量總體呈上升趨勢，給人民群眾的財產安全和社會安全造成了嚴重影響。 電信網絡詐騙犯罪具有犯罪成本低、手段更新快、取證和偵破難度大等特點，使得傳統的犯罪管理方法和反犯罪活動面臨挑戰。 公安機關要按照時代新需求，建立和依托反電子郵件詐騙自動化平臺，推進電信網絡詐騙犯罪預警勸阻、報警處置、資金查控、案件研判等工作。判斷、斷卡操作，通過線上線下并行操作，形成立體化、合法化、智能化的電信網絡犯罪防控體系。
[關鍵詞] 電信網絡詐騙； 自動化平臺； 治理防控
近年來，網絡犯罪案件尤其是電信網絡詐騙案件高發。 犯罪分子利用電話、網絡、短信等方式，通過撥打電話、發送短信、編寫詐騙APP、植入木馬等技術手段，編造虛假信息，設局詐騙，針對受害人。 人們進行遠程、非接觸式詐騙，導致受害人遭受嚴重的財產損失。 目前，此類犯罪呈現手段快速轉變、窩點向海外蔓延、犯罪集團公司化、黑灰色產業泛濫等趨勢。 從全國范圍來看，電信詐騙報警已超過全部報警的一半。 如何有效打擊腐敗，已成為社會各有關部門特別是公安機關的當務之急。
1. 破解電信網絡管理難題
公安機關在打擊電信網絡犯罪中遇到不少困難和問題。 從法理角度看，刑法中獨立定罪的缺失，導致刑事判決中相關行為的司法定性存在諸多困難。 從體制機制上看，“科室結合、科室聚焦”的組織領導體系對于跨地區網絡案件打擊管理中存在諸多不相適應的問題。 關于以上兩個方面，專業人士已經有很多討論，這里不再重復。 下面重點介紹公安機關偵查部門偵查手段和技術保障中存在的困難和問題。
（一）技術條件有限，監管難度大
電信網絡詐騙等網絡犯罪是犯罪集團與司法機關在通信、金融、互聯網等領域的技術對抗。 傳統的犯罪技術手段無法適應當前打擊網絡犯罪的需要，無法達到預期的打擊效果。 金融、通信、互聯網等相關行業主管部門對防范新技術、新平臺、新業態違法犯罪的職責和技術手段認識不足。 加之諸多利益因素，加大了此類犯罪的打擊和監管難度。 和復雜的。
（二）涉案群體規模大、金額大、資金核查控制困難。
電信詐騙犯罪團伙通過互聯網糾纏、網上作案，具有“快”的特點。 犯罪團伙之間的分工越來越細，犯罪環節越來越多，很容易跨地區隱藏。 一旦詐騙實施成功，犯罪團伙就會在幾分鐘內迅速將資金分拆到多個層級的多個賬戶，或者轉移到第三方支付平臺、資金平臺提取現金并隱藏起來。 目前，越來越多的詐騙分子與洗錢集團相互勾結，形成從詐騙到洗錢的犯罪鏈條。 騙子騙取受害人錢財后，通過銀行卡、網購、第三方支付平臺、基金購買等渠道快速轉移贓款。 由于這一特點，現階段，如果公安機關沒有快速反應電信詐騙案件的信息系統，公安機關的處置速度往往跟不上犯罪分子轉移現金的速度，從而失去機會。 即使案件偵破，也存在證據收集、固定困難、涉案資金難以追回等諸多問題。 電信詐騙案件還具有“涉案賬戶多、資金追查難”的特點。 如果公安機關無法第一時間配合銀行停止支付、凍結涉案賬戶，一級賬戶中的資金將被快速轉發至多個二級賬戶，進而轉移至多個二級賬戶。三級賬戶。 一般來說，電信詐騙案件都會被分流。 三級賬號已經有上百個了，多級賬號就更多了。 目前，已追蹤到的賬戶多達12級，涉及數百張甚至數千張銀行卡。 公安機關需要聯系銀行查詢大額資金流向、流程復雜的情況。 按照原來的辦案流程，他們需要查閱大量二維表形式的明細報表，然后依靠人工分析二維表中的資金流向，工作量太大。 。 以目前的警力和技術手段，無法快速完成資金流向的追蹤和現金流圖的繪制。
（3）系統平臺支持不足，反郵件詐騙中心功能不足。
各級反郵件詐騙平臺沒有發揮應有的作用。 目前，地市級以上公安機關均設立了反詐騙中心。 但不少地市級反舞弊中心由于機構設置、工作機制、職能定位、人員配備、技術支撐平臺建設標準等方面存在問題，仍無法發揮應有的作用。 而且，不少案件高發區局尚未建立具有實用功能的反詐騙中心。 即使建設了反欺詐中心，也缺乏具體的建設內容和標準，沒有有效的系統平臺支撐，甚至不具備基本的物理運行功能。 已成為打擊和治理電信網絡犯罪的短板。 因此，反電信詐騙自動化平臺建設的好壞將直接影響公安機關查處、打擊電信網絡詐騙犯罪的能力和成效。
二、反郵件詐騙中心建設主要內容
結合武漢市公安局反電子詐騙中心五年的運行經驗和實際成效，市（區）反電子詐騙中心建設主要包括三個方面：組織保障、業務工作機制、服務保障。技術支持系統。
（一）保障反電子詐騙中心實體運行的組織保障
反郵件詐騙中心主要包括反詐騙機構設置、組織建設、偵查配置、資金支持、跨區域協作進步空間等。按照《國家打擊新不法分子中心》的要求《電信網絡犯罪（以下簡稱中心）建設規范》規定，各省市、犯罪高發區局設立的反詐騙中心必須設立反詐騙中心。 反詐騙中心設立在刑偵部門，日常工作由刑偵部門承擔，根據案件情況配備人員。 以武漢市局為例，市反詐騙中心目前駐有人員200人，其中處理對策70人，研判調查人員100人，銀行金融公司30人。 反詐騙中心必須具備硬件環境保護、相對獨立的辦公區域、能夠接入互聯網、公安網、技術專網，并配備相應的硬件設備。 要有充足的經費保障，中心的建設和日常運營經費應列入同級政府預算。
（二）建立健全反郵件詐騙中心業務工作機制
反電子詐騙中心主要業務包括警情處理機制、預警、資金查控、技術對策、研判、線索管理等一系列業務機制。 報警信息處理是指110報警信息（含96110）收到報警后，迅速停止支付、凍結、查詢相關資金、通訊封鎖并關閉、關閉網站等，受害人報警，經110確認后發出電子詐騙警報，啟動三方呼叫機制，反詐騙中心開展緊急停止支付工作。 反詐騙中心發出催促立案指令，辦案單位（派出所）完成受害人立案等警務工作，開始立案。 通過資金排查管控，反欺詐中心對銀行卡、第三方支付數據進行全庫檢索和分析，完成資金流向等前期排查工作； 調查階段，綜合運用資金分析、技術調查協同、網上調查協同、業務處置、信息查控等手段完成調查工作。 預警機制是反詐騙中心與公安網內外多個83平臺對接，獲取數據資源或預警結果數據，進行清洗、去重、格式化，然后由反詐騙中心市局、分局提供電話預警，在技偵、網偵、公安等部門的配合下，尋找疑似受害人，制止正在進行的詐騙行為。 行業治理機制是采用“兩卡查控”的方式，向相關行業主管部門發布持卡人信息，打擊盜卡行為。 公安機關通過案件分析、技術偵查、網絡偵查等方式，收集涉及詐騙犯罪的手機卡、作案網站地址、域名、作案APP等信息，提供給運營商開展行業管理工作例如阻塞和暫停。
（三）建立反郵件詐騙中心技術支撐體系
反電子欺詐中心的技術核心是反電子欺詐自動化平臺的建設，可以支撐反電子欺詐中心各部門和作戰單位的實體運行。 反電信詐騙自動化平臺是反詐騙中心快速處理電信詐騙案件、快速止付、快速攔截電話、快速追蹤資金流向、繪制現金流圖的平臺。 精準預警勸阻、實時對策防范。 是一個能夠實現公安機關、銀行、運營商、第三方支付公司聯動協作，最終協助警方快速立案、串聯案件、線索分析、調查處理等的業務管理平臺。
3、反郵件欺詐中心自動化平臺解決的實際問題
市（區）反郵件詐騙中心是實體作戰中心，但反郵件詐騙中心如果不能利用信息化、自動化手段開展工作，應對當前的郵件詐騙仍然是杯水車薪。現有警察部隊的犯罪情況。 不能滿足公安機關打擊電信網絡犯罪的要求。 為適應《深化公安機關查辦電信詐騙案件工作機制》的要求，適應打擊電信詐騙違法犯罪活動的新形勢，有必要建設電信詐騙案件自動化平臺。反郵件詐騙中心為反郵件詐騙中心提供信息化、自動化、智能化。 支持是指解決以下問題。
（一）實現反電子詐騙中心警方受理處理
為電信詐騙案件相關資金、通信提供快速處置方式，即停止支付、凍結支付、銀行賬戶及第三方支付查詢等； 屏蔽、關閉、暫停電話、通訊賬號、微信、QQ、網址等在線自動化操作。 從武漢反詐騙中心的情況來看懷化學院網絡中心，資金有效止付時間最長為報警后2小時，止付最佳時間為報警后10分鐘內。 越早越好。 因此，在處置階段，我們要力爭在現有的各個環節上快一秒。
（二）反郵件詐騙中心實施電話預警處置
通過整合、清理、格式化公安部預警數據、省廳預警數據、通信管理局預警數據、大型互聯網公司預警數據，構建了電話預警工作平臺，并通過分析判斷建立預警模型。 在商業技術支持下，市局、分局、派出所實施了三級反電信網絡詐騙預警機制。
（三）實現資金巡查、控制和處置
通過與公安部反詐騙平臺對接，可實現對數千家銀行、200多家第三方支付機構的自動快速止付、凍結明細查詢。 基于資金模型算法，自動生成反郵件詐騙案件80%資金流向的初查工作，減輕警方負擔，提高案件偵破效率； 針對“冒充公訴法”等大案，自動分析資金交易情況，查詢水房卡等。 資金交易信息：針對“QQ交友詐騙”等小案件，基于資金交易模型，追蹤資金流向，分析涉案賬戶，推斷可疑信息。
(4)實現全要素數據庫的建設
通過與110系統、公安部綜合平臺、公安部電信詐騙案件偵查平臺無縫對接，建立大數據協同工作機制，建立健全電信網絡詐騙犯罪全要素數據庫。 “信息引導偵查”是打擊犯罪的必由之路，特別是對于證據線索巨大、連續性、有組織犯罪的電信網絡案件，只有建立完整的電信網絡犯罪數據庫、案件線索和電信網絡犯罪信息，以及刑事犯罪犯罪嫌疑人信息和人員身份信息只有能夠在公安網絡內部快速自動串聯、共享、傳輸，才能更有利于刑偵工作的開展，還原犯罪事實，追蹤犯罪分子。
(5)實現非接觸案例的分析判斷
對正在查處的非接觸式涉案案件進行全面研究分析。 首先，通過時間、空間等各種案件因素或條件對案件進行聚類，形成相似或相似的聚類案件，即類案件聚合分析，提供多維度、多角度的偵查思路和線索。 二是根據案例要素將案例關聯起來，形成關聯案例，即相似案例關聯分析。 從調查目標人物或目標案件開始，關聯各種相關情況，獲取相關人員或類似案件的信息。 人員關聯關系包括家庭關系、同案犯關系、幫派關系等強關聯關系，也包括同居、結伴出行、通電話、交易等社會關系或經濟活動關系等弱關聯關系。 。
（六）實現個人銀行卡和對公賬戶的監控和處理
目前，越來越多的詐騙分子與洗錢集團相互勾結，形成從詐騙到洗錢的犯罪鏈條。 騙取受害人錢財后懷化學院網絡中心，詐騙者通過銀行卡、網購、第三方支付平臺、資金平臺等多種渠道快速將資金轉移。 在電子詐騙犯罪的洗錢過程中，既有銀行卡的個人出售，也有通過對公賬戶轉賬的方式洗錢。 因此，有必要對現有涉案一級銀行卡進行分析，建立研判模型，及時發現個人售賣銀行卡的行為，并建立相應的處置和打擊機制。 分析涉案公眾賬號信息，建立線路拓展模型，批量發現空殼公司和“蛇頭”，建立相應處置和打擊機制。
（7）實現對個人電話卡及持卡人的監控和處理
即針對個人售賣電話卡日益嚴重的情況，通過與運營商合作，發現個人售賣電話卡的行為，并建立相應的處置和打擊機制。 分析電子詐騙案件中提供、收繳、出售銀行卡的行為，建立相應的處置和打擊機制。
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