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4月12日，青縣人民政府網(wǎng)站發(fā)布青縣地方金融監(jiān)督管理局《公告》，通知“五色兔”非法集資案受害人按時到指定地點領取錢款。

據(jù)悉，這是第三批清關。

2023年10月12日，五色土退還資金工作領導小組辦公室在青縣人民政府網(wǎng)站發(fā)布公告，分兩批清理非法集資資金。據(jù)悉，此案共收繳非法集資.47億元，退還資金比例為11.61%，其中第一次退還金額1萬元，第二次退還金額1萬元。

“五色土”案件首次出現(xiàn)在公眾視野中，是在警方破獲此案時：2017年12月15日19時49分，“青縣公安局”官方微博發(fā)布《提升群眾安全感和滿意度，青縣公安在行動！》其中，在《經(jīng)偵大隊在行動》中披露，當?shù)鼐健捌偏@青縣五色土資產(chǎn)經(jīng)營有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案，涉案人員1700余人，涉案金額逾億元等一批大案要案”。

什么是非法集資？如何防范？今天《看滄州》帶你了解非法集資，避免落入非法集資陷阱。

非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法批準或者違反國家金融管理規(guī)定，以承諾還本付息或者提供其他投資收益的方式向不特定對象吸收資金的行為。

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非法集資的“四個特點”

1.非法性，即“未依法獲得有關部門批準，或者未以合法的方式運作，擅自募集資金”；

2、公開性，即“通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、宣傳單、手機短信等方式向社會公眾宣傳”；

3.利誘，即“承諾在一定期限內償還本息或者以金錢、實物、股權等形式提供回報”；

4、社會性，即“向廣大民眾，也就是社會上不特定對象籌集資金”。

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非法集資的常見手段有哪些？

承諾高額收益。不法分子常常編造“天上掉餡餅”、“一夜暴富”等神話，向投資者承諾高額收益。為誘騙更多人參與集資，非法集資者往往在集資前期按時足額支付承諾的本金和利息，當集資達到一定規(guī)模后，偷偷轉移資金或者攜款潛逃五色土網(wǎng)站，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。

編造虛假項目。不法分子大多注冊合法公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費參觀、考察，騙取公眾信任。

利用虛假宣傳制造聲勢。犯罪分子往往花費大量資金進行宣傳，聘請名人為其產(chǎn)品代言、代言，在各大廣播電視、網(wǎng)絡等媒體上投放廣告，在著名報刊上發(fā)表訪談，雇人散發(fā)傳單，進行社會捐款等，制造虛假聲勢。

利用親屬關系誘騙。一些非法集資參與者為完成或增加業(yè)績，有時采用類似傳銷的方式，不惜利用親屬關系、地緣關系五色土網(wǎng)站，編造可獲得高額回報的謊言，引誘親戚、朋友、同學、鄰居加入，使參與人數(shù)迅速蔓延，導致非法集資規(guī)模不斷擴大。

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非法集資的常見手段有哪些？

第一步：畫餅。非法集資者會編織一個或多個盡可能“高端”的項目，以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區(qū)塊鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子，繪制出預期豐厚回報的藍圖，以“喚醒”集資者的胃口，讓他們感到“這個機會不能錯過”、“不能錯過”。非法集資者通常會把“餅”畫得盡可能大，以吸引參與者的注意力。

第二步，造勢。利用一切資源，把聲勢造大。非法集資者通常舉行各種活動造勢，如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察，贈送米、面、油、話費等小禮品；展示大量或真或假的各種“技術認證”、“獲獎證書”、“政府批準文件”；發(fā)布一些領導視察的影視資料，拍攝公司領導與政府官員、知名人士的合影；刻意選擇政府會議中心、禮堂舉辦活動，活動規(guī)模之大、規(guī)格之高，極具欺騙性。

第三步：吸錢。他們會想方設法把錢塞進你的口袋。非法集資者通過回扣、分紅等方式讓參與者嘗到“甜頭”，讓他們相信把錢放在他們那里不僅能帶來可觀的收入，而且比塞進自己的口袋更安全。參與者不僅花自己的錢，還會動員親朋好友加入進來，募集的資金數(shù)額會不斷增長。

第四步：跑路。非法集資者往往在“吸金”一段時間后跑路，要么因為本來就是“龐氏騙局”，人已經(jīng)走，要么因為經(jīng)營不善，資金鏈斷裂。參與集資的人遭受重大經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

非法集資真的很可怕，如何才能有效防范呢？請記住“三步走”的妙招，別怕非法集資騙你！

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認清“真面目” 識別假投資的三種方法

首先看籌資對象。一般來說，吸收公眾存款必須經(jīng)人民銀行批準，主要由銀行等金融機構實施。民營金融機構不具備吸收存款的資格。

第二，看利息回報。投資時，要警惕高達10%甚至20%的回報，時刻警惕過高的利潤承諾往往是風險的來源。

第三，看營銷手段。一些招商機構在街上發(fā)宣傳資料、送米送油、請你參觀旅游等，也要小心謹慎。一些現(xiàn)場返利的營銷手段更是要謹慎。

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揭秘“新花招”，用智慧識破深層陷阱

虛假上市。有的公司街頭散發(fā)宣傳資料，舉行“推介會”、“證券交易所上市答謝會”，聲稱已經(jīng)或即將在新三板或區(qū)域性股權市場上市，向社會公開發(fā)售或轉讓“原始股”。或利用取得區(qū)域性股權市場會員資格的中介機構設立“股權眾籌”融資平臺，打著“四板上市”的幌子，“自導自演”公開推介所謂“原始股”，進行違規(guī)股票發(fā)行活動，有的甚至承諾固定收益或到期回購。

平臺自籌資金。部分P2P網(wǎng)貸平臺通過虛構投資項目、拆分標的、期限等方式違規(guī)設立資金池，通過P2P平臺向母公司或關聯(lián)公司輸送資金，自行設立擔保公司為項目提供擔保，進行融資詐騙，平臺倒閉甚至跑路的現(xiàn)象時有發(fā)生。

交易陷阱。一些現(xiàn)貨商品、文化藝術品等交易場所，進行非法證券期貨活動，往往通過電話營銷等方式發(fā)展客戶，冒充投資高手進行指導，引誘投資者在私密交易系統(tǒng)頻繁交易留學之路，從而欺騙投資者。

互助騙局。“金融互助”投資平臺編織財富神話吸引投資者，或以虛擬貨幣為載體進行洗錢等違法犯罪活動，本身不經(jīng)營任何產(chǎn)業(yè)，也不產(chǎn)生任何現(xiàn)金流，只是后來的投資者為先前的投資者提供資金進行“互助”，其實是一場傳遞包裹的騙局，隨時有“崩盤”的風險。

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學習“自我防身技巧”，確保投資走上正軌

第一，不要投資自己不熟悉的領域。參與投資或購買金融產(chǎn)品時，一定要對投資領域有充分的??了解，對所投資公司的實力、發(fā)展前景、信譽度要有充分的信心。有疑慮時，要咨詢身邊的專業(yè)人士，必要時可向權威部門咨詢。

其次，購買金融產(chǎn)品要到正規(guī)金融機構。購買金融產(chǎn)品一定要到正規(guī)金融機構，選擇正規(guī)金融機構發(fā)行的合格產(chǎn)品。不要輕信一些網(wǎng)絡平臺銷售的高收益產(chǎn)品或者投資公司推薦的投資項目，不要輕信保本保息的承諾。

最后，選擇適合自己的理財方式。風險與收益相伴，收益越高，風險越大。不同類型的群體應采取不同的投資理財方式。比如年輕人要量入為出，合理配置資產(chǎn)，不要負債投資。對于老年人來說，投資要以穩(wěn)健為主，主動遠離高風險產(chǎn)品。當然，涉及家庭的大額投資，要多與家人商量，切勿盲目決策。

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非法集資會構成什么罪？

按照我國現(xiàn)行刑法的規(guī)定，非法集資活動可能構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關金融法律、法規(guī)，以詐騙手段非法籌集資金，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權，數(shù)額較大的行為。

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對潛在投資者和投資者的建議

對于廣大投資者來說，要增強法治意識和風險意識，懂得投資有風險，理財需審慎。具體來說：

1、應加強基金、證券交易等相關金融知識的學習，建立自己的交易系統(tǒng)和理財理念，謹慎對待各類投資促銷。

2、除了具備基本的金融知識外，還應學習相關法律知識，提高識別和防范非法集資活動的能力。

3、有投資咨詢需求的投資者應尋找正規(guī)的投資咨詢機構，咨詢有資質的投資顧問，加強對擬投資項目的專項調查，對投資做充分的“盡職調查”功課。

四、除法律、行政法規(guī)或者國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱、經(jīng)營范圍不得含有“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或內容。注意識別具有上述特征的市場主體。

5.如發(fā)現(xiàn)可能存在非法集資或者其他犯罪行為，請及時向有關部門舉報，維護自身合法權益，助力凈化市場環(huán)境。

6、如果你已經(jīng)投資，項目“爆紅”，要注意收集好一切投資證據(jù)，詳細記錄投資的具體過程，做好詳細的書面報告，將所有證據(jù)附送辦案機構，并配合辦案機構進行調查。要相信司法機關和有關部門會盡最大努力追回被盜資金和損失，盡最大努力保障公眾權益，公平公正地處理案件。