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美國(guó)人民中行公布《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》

金融機(jī)制運(yùn)行平緩著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

日前，美國(guó)人民中行公布了《2022年金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》。“數(shù)據(jù)顯示，2022年我國(guó)金融機(jī)制運(yùn)行平緩，金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供了更有力、更高品質(zhì)的支持。”1月13日召開(kāi)的國(guó)新辦公布會(huì)上，美國(guó)人民建行副部長(zhǎng)宣昌能表示，今年人民中行加強(qiáng)穩(wěn)健本幣新政施行力度，扎實(shí)落實(shí)穩(wěn)經(jīng)濟(jì)一攬子新政和接續(xù)新政，著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，堅(jiān)決支持站穩(wěn)經(jīng)濟(jì)盤(pán)面。

個(gè)貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資費(fèi)用顯著增長(zhǎng)

“2022年，人民中行兩次加息，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供超1萬(wàn)萬(wàn)元常年流動(dòng)性，上繳結(jié)存收益1.13萬(wàn)萬(wàn)元，利用再借貸再貼現(xiàn)、中期貸款便利、公開(kāi)市場(chǎng)操作等多種形式投放流動(dòng)性，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)盤(pán)面提供了適合的流動(dòng)性環(huán)境。”宣昌能說(shuō)。

數(shù)據(jù)顯示，今年我國(guó)流動(dòng)性合理充沛，個(gè)貸數(shù)量下降穩(wěn)定性提升。廣義本幣（M2）供應(yīng)量環(huán)比下降11.8%，比上年底高2.8個(gè)百分點(diǎn)；人民幣借貸提高21.31萬(wàn)萬(wàn)元，比上年多增1.36萬(wàn)萬(wàn)元；社會(huì)融資規(guī)模存量環(huán)比下降9.6%，社會(huì)融資規(guī)模增量為32.01萬(wàn)萬(wàn)元，比上年多增6689萬(wàn)元。

與此同時(shí)，人民中行積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的個(gè)貸支持力度，個(gè)貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。

宣昌能介紹，2022年，人民中行及時(shí)推出多項(xiàng)結(jié)構(gòu)性本幣新政工具，精準(zhǔn)造福受困群體和重點(diǎn)領(lǐng)域，推動(dòng)站穩(wěn)經(jīng)濟(jì)周線。全年投向制造業(yè)的中常年借貸余額環(huán)比下降36.7%，比各項(xiàng)借貸增長(zhǎng)高25.6個(gè)百分點(diǎn)。科技型中小企業(yè)借貸余額環(huán)比下降24.3%，比各項(xiàng)借貸增長(zhǎng)高13.2個(gè)百分點(diǎn)。“專精特新”企業(yè)借貸余額環(huán)比下降24%，比各項(xiàng)借貸增長(zhǎng)高12.9個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微借貸余額環(huán)比下降23.8%，比各項(xiàng)借貸余額增長(zhǎng)高12.7個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微授信戶數(shù)為5652萬(wàn)戶，環(huán)比下降26.8%。

據(jù)悉，人民中行指導(dǎo)新政性、開(kāi)發(fā)性中行投放新政性開(kāi)發(fā)性金融工具資金7399萬(wàn)元，用好用足8000萬(wàn)元新增個(gè)貸額度，重點(diǎn)切入支持和推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。2022年底，投向基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的中常年借貸余額環(huán)比下降13%，比各項(xiàng)借貸增長(zhǎng)高1.9個(gè)百分點(diǎn)。

“截至今年年末，結(jié)構(gòu)性本幣新政工具余額約6.4萬(wàn)萬(wàn)元，在引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理投放借貸、促進(jìn)金融資源向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜、保持本幣個(gè)貸數(shù)量穩(wěn)定下降、穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)基本盤(pán)方面，發(fā)揮了積極作用。”人民中行本幣新政司處長(zhǎng)鄒瀾說(shuō)。

“在歐美主要經(jīng)濟(jì)體急劇迅速通脹的狀況下，我國(guó)按揭市場(chǎng)價(jià)格利率（LPR）變革紅利持續(xù)釋放，全年1年期LPR和5年期LPR分別增長(zhǎng)15個(gè)基點(diǎn)和35個(gè)基點(diǎn)，推動(dòng)增加實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資費(fèi)用。”宣昌能表示，2022年，我國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資費(fèi)用顯著增長(zhǎng)，新領(lǐng)取企業(yè)借貸加權(quán)平均利率為4.17%，比上年低34個(gè)基點(diǎn)。

采取舉措提振市場(chǎng)信心，迸發(fā)微觀主體魅力

去年是全面貫徹落實(shí)黨的二十大精神的開(kāi)局之年，中央經(jīng)濟(jì)工作大會(huì)提出，穩(wěn)健的本幣新政要精準(zhǔn)有力。

貫徹落實(shí)黨的二十大和中央經(jīng)濟(jì)工作大會(huì)精神，穩(wěn)健的本幣新政將在更好統(tǒng)籌擴(kuò)大內(nèi)需和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性變革的結(jié)合點(diǎn)上切入：一方面，著重支持?jǐn)U大國(guó)外需求，保持流動(dòng)性合理充沛，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)化、法治化原則，合理掌握個(gè)貸投放力度和節(jié)奏，適時(shí)靠前進(jìn)軍，積極配合財(cái)政新政和社會(huì)新政，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)穩(wěn)崗擴(kuò)崗和重點(diǎn)群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)支持力度，多渠道提高城鄉(xiāng)市民收入，在總數(shù)上確保社會(huì)總需求得到有力支撐中國(guó)銀行貸款利息，并保持合理適度，不搞“大水漫灌”，平衡好穩(wěn)下降、穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價(jià)的關(guān)系；另一方面，發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性本幣新政工具引導(dǎo)作用，繼續(xù)用好碳治污支持工具、科技創(chuàng)新等專項(xiàng)再借貸，支持推動(dòng)建設(shè)現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)機(jī)制，落實(shí)好普惠小微借貸支持工具等降價(jià)新政，有力支持能源、交通、水利等重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施和重大項(xiàng)目建設(shè)，加強(qiáng)山村振興金融服務(wù)，促進(jìn)有效供給和有效需求高水平動(dòng)態(tài)均衡。

“當(dāng)前，隨著災(zāi)情防范舉措優(yōu)化和經(jīng)濟(jì)循環(huán)恢復(fù)，微觀主體的信心將逐步恢復(fù)，魅力逐步釋放，我們將繼續(xù)采取舉措提振市場(chǎng)信心，迸發(fā)微觀主體魅力。”宣昌能表示，為逐步提振市場(chǎng)信心，人民中行明年將著力做好以下幾方面工作：

一是促進(jìn)減少企業(yè)綜合融資費(fèi)用和個(gè)人消費(fèi)費(fèi)用，減少微觀主體的外債負(fù)擔(dān)，提高市民消費(fèi)和企業(yè)投資能力。

二是堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)著力推進(jìn)和改進(jìn)金融服務(wù)，加強(qiáng)向制造業(yè)、服務(wù)行業(yè)民營(yíng)小微企業(yè)的傾斜支持力度，繼續(xù)推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)債融資支持工具。

三是鼓勵(lì)住房、汽車等大宗消費(fèi)，緊扣教育、文化、體育等重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化對(duì)服務(wù)消費(fèi)的綜合金融支持。

四是保持房地產(chǎn)融資平緩有序。堅(jiān)持“房住不炒”的定位，因城施策推行好差異化住房個(gè)貸新政。

去年通縮水平總體仍將保持溫和，人民幣匯率將總體保持平緩運(yùn)行

國(guó)家統(tǒng)計(jì)局近期發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2022年全年全省市民消費(fèi)價(jià)位指數(shù)（CPI）環(huán)比下降2.0%，物價(jià)運(yùn)行總體平緩。

“從全球范圍來(lái)看，今年經(jīng)歷了數(shù)三年不遇的高通縮浪潮，與之產(chǎn)生鮮明的對(duì)照，我國(guó)保持了物價(jià)水平的基本穩(wěn)定，這個(gè)成績(jī)非常不易。”鄒瀾表示，過(guò)去10年，我國(guó)消費(fèi)物價(jià)畝均跌幅總體維持在2%左右，充分證明了我國(guó)社會(huì)主義體制優(yōu)越性和宏觀調(diào)控的有效性。

鄒瀾預(yù)計(jì)，去年我國(guó)通縮水平總體仍將保持溫和，但也要關(guān)注通縮震蕩的潛在或許性。一方面，我國(guó)供給總體充沛，需求尚在恢復(fù)，沒(méi)有超發(fā)貨幣中國(guó)銀行貸款利息，通縮有望保持穩(wěn)定。另一方面，物價(jià)行情的不確定性依然存在，所以對(duì)于通縮情勢(shì)也不能掉以輕心，對(duì)其未來(lái)回暖的潛在或許性要保持緊密關(guān)注。

鄒瀾表示，下一階段，人民中行將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，把推行擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略同推進(jìn)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性變革有機(jī)結(jié)合上去，突出做好穩(wěn)下降、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)工作，穩(wěn)健的本幣新政精準(zhǔn)有力，兼具短期和常年、經(jīng)濟(jì)增速和物價(jià)穩(wěn)定、內(nèi)部均衡和外部均衡，增強(qiáng)新政間協(xié)調(diào)配合，促使經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提高和量的合理下降。

今年以來(lái)，中國(guó)、歐元區(qū)、英國(guó)等主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體大降幅緊縮本幣新政，急劇通脹，這對(duì)全球金融機(jī)制導(dǎo)致了收緊效應(yīng)，新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體跨境資金面臨流出壓力。

“總的來(lái)看，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體本幣新政調(diào)整對(duì)我國(guó)影響有限。”宣昌能說(shuō)，我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)體量大、韌性強(qiáng)，規(guī)避災(zāi)情沖擊，我國(guó)堅(jiān)持推行正常的本幣新政，沒(méi)有搞“大水漫灌”，而是保持流動(dòng)性合理充沛，金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度穩(wěn)固。與此同時(shí)，我國(guó)金融機(jī)制自主性、穩(wěn)定性提升，人民幣匯率預(yù)期穩(wěn)定，這種都有助于緩沖和規(guī)避外部風(fēng)險(xiǎn)，非常是發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體通脹帶給的溢出效應(yīng)。

宣昌能表示，人民幣匯率行情會(huì)遭到國(guó)外外經(jīng)濟(jì)金融情勢(shì)、國(guó)際收支、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)喜好等多重誘因影響，在多種力量綜合作用下，我國(guó)人民幣匯率將總體保持平緩運(yùn)行。經(jīng)過(guò)多年金融變革與開(kāi)放，我國(guó)內(nèi)匯市場(chǎng)的深度和廣度大大提高，人民幣匯率彈性提升，市場(chǎng)預(yù)期平緩，跨境資本流動(dòng)有序，國(guó)際收支自主平衡，人民幣匯率將繼續(xù)在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。（記者吳秋余）