更新時(shí)間：2024-10-06 16:10:31作者：留學(xué)之路
資產(chǎn)管理，又稱私人財(cái)富管理，主要工作是管理客戶的資金以實(shí)現(xiàn)其財(cái)務(wù)需求。客戶包括高凈值客戶、主權(quán)財(cái)富基金、養(yǎng)老基金、對(duì)沖基金、機(jī)構(gòu)基金和共同基金。資產(chǎn)管理公司投資客戶的資產(chǎn)，收費(fèi)則按一定比例從所管理基金及其收益中抽取。資產(chǎn)管理公司的投資經(jīng)理同分析師合作，進(jìn)行股權(quán)投資、固定收入證券(債券)投資和金融衍生品投資。
投資銀行部，有時(shí)也叫企業(yè)融資，服務(wù)內(nèi)容豐富多樣，客戶包含企業(yè)、政府、非營(yíng)利組織和個(gè)人。投行部一般對(duì)分為兩個(gè)組別，產(chǎn)品組和產(chǎn)業(yè)組。投行為包括并購(gòu)、IPO和貸款集資(舉債)等提供財(cái)務(wù)建議。有時(shí)候投行也會(huì)為產(chǎn)品交易提供財(cái)務(wù)支持。產(chǎn)業(yè)組專注于耕耘一個(gè)特定產(chǎn)業(yè)，比如能源電力產(chǎn)業(yè)、消費(fèi)零售產(chǎn)業(yè)或者數(shù)字新媒體產(chǎn)業(yè)。產(chǎn)業(yè)組為某個(gè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)的客戶執(zhí)行不同種類的交易。
投行中也有銷售與交易部。銷售部要求與客戶保持良好的關(guān)系。交易部則通過(guò)基本面分析和技術(shù)面分析來(lái)進(jìn)行大額投資。做市業(yè)務(wù)交易員尋找資產(chǎn)的買方和賣方，為雙方執(zhí)行交易。了解更多美國(guó)專業(yè)，歡迎咨詢TOPS留學(xué)。代理交易員執(zhí)行客戶的指令，并且賺取傭金。自營(yíng)交易員利用自己的預(yù)測(cè)和判斷直接參與證券市場(chǎng)交易，通常是高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)。交易員可以進(jìn)行股權(quán)投資、固定收益證券投資、外幣投資、大宗商品投資和金融衍生品投資。
對(duì)沖基金是私人投資基金，投資與交易領(lǐng)域多樣，客戶是富有的自然人。對(duì)沖基金追求高回報(bào)率，并且有可能在國(guó)內(nèi)、國(guó)際市場(chǎng)中采取激進(jìn)的投資策略。相較于其他投資公司而言，政府對(duì)其的管制約束較少。盡管對(duì)沖基金的投資策略豐富多樣，傳統(tǒng)意義上的對(duì)沖基金利用“對(duì)沖”來(lái)降低投資風(fēng)險(xiǎn)。因此優(yōu)秀的對(duì)沖基金經(jīng)理在熊市和牛市都要能夠?yàn)榭蛻魩?lái)高收益。
私募基金公司主要投資私營(yíng)企業(yè)，偶爾投資上市公司。絕大多數(shù)私募基金由投資者創(chuàng)立，或者本身就是大型機(jī)構(gòu)投資者。私募基金直接投資企業(yè)，因此在企業(yè)運(yùn)營(yíng)和戰(zhàn)略上有重要影響力。私募基金公司非常難進(jìn)，并且要求在金融業(yè)或者實(shí)業(yè)的工作經(jīng)歷。
風(fēng)投公司從機(jī)構(gòu)投資者和高凈值客戶處募集資金，投資對(duì)象是有潛力的初創(chuàng)企業(yè)和特定產(chǎn)業(yè)內(nèi)的中小企業(yè)，比如科技類中小企業(yè)。對(duì)于無(wú)法進(jìn)入資本市場(chǎng)的企業(yè)而言，風(fēng)投公司提供了資金，這同時(shí)也意味著企業(yè)要向風(fēng)投公司出讓大量企業(yè)控制權(quán)。風(fēng)投公司通常招募技術(shù)類或者其他產(chǎn)業(yè)的專家，并且還要求科技類創(chuàng)業(yè)公司、金融業(yè)或者實(shí)業(yè)的工作經(jīng)歷。