更新時間：2024-05-08 20:49:20作者：佚名
一、金融機構有下列行為的，由國務院反洗錢行政部門或者其授權的市級以上派出機構責令限期改正；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 情節嚴重的，建議有關金融監管機構依法責令金融機構改正。 對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 ()
2. 2、自然人客戶基本身份信息涉及客戶（）
3、三十、《反洗錢法》規定，金融機構應當按照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構（）負責反洗錢內部控制制度的有效實施。洗錢內部控制制度。
4. 2. 選擇題
5. 5.下列哪些情況，銀行業金融機構、支付機構有權拒絕開戶？ ()
六、六、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為的，按照下列規定給予行政處分：與法律。 ()
7. 3、《中華人民共和國刑法修正案（十一）》第一百九十一條規定，有下列行為之一的，沒收犯罪所得和犯罪所得，并處：處五年以下有期徒刑。 有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金； 情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
8. 4. 反洗錢是指防止通過各種手段掩蓋、隱匿（ ）等犯罪所得以及所得收益的來源和性質的洗錢活動。 ()
9. 24. 《反洗錢法》規定，單位應當依法采取預防、監測措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份信息和反洗錢義務等反洗錢義務。交易記錄留存系統、大額交易和可疑交易報告系統包括（ ）。
10、第二十五條反洗錢行政管理部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構在履行反洗錢職責過程中獲取的客戶身份信息和交易信息只能用于（）。
11、22、反洗錢法的立法目的是（）：
十二、二十三、反洗錢法所稱反洗錢，是指（ ）：
13、第二十八條 反洗錢法規定，（ ）設立反洗錢信息中心，負責接收、分析大額交易和可疑交易報告，并按照規定報告分析結果。法規。
14、29、《反洗錢法》規定，金融機構應當設立（）負責反洗錢工作。
15、26、《反洗錢法》規定履行反洗錢義務的機構及其工作人員應當依法提交（），受法律保護。
16、27、《反洗錢法》規定，反洗錢監督檢查的職責是（）。
十七、十六、在與客戶業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常活動和金融交易情況，并提示客戶及時更新信息。
十八、十七、委托他人代理辦理客戶的，金融機構應當同時核對代理人和委托人的身份證件或者其他身份證明文件。
19. 14.金融機構不得向身份不明的客戶提供服務或進行交易，不得為客戶開設（）。
20. 15.對于目前已建立業務關系的客戶，金融機構應在業務關系建立后完成（）內的風險等級劃分。
21, 20. 建議將洗錢活動定為刑事犯罪的國際標準是（）。
22. 21.根據《個人存款賬戶實名制規定》，下列說法不正確的是（ ）。
23、18、反洗錢調查中的臨時凍結措施不得超過（）。
24. 19. 金融機構與客戶建立業務關系時英語作文，首先應進行（ ）。
25、八、按照《義務機構反洗錢交易監測標準建設指引》（銀發[2017]108號）規定，義務機構應當對本組織的（）嚴格保密，并建立相應的制度或制度。要求。
26. 9.下列哪項不屬于刑法規定的洗錢罪的上游犯罪？ ()
第二十七條 六、按照反洗錢規定涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，金融機構應當自交易核算之日起保存客戶交易記錄至少（）年。
28. 7、我國規定單位間單筆人民幣轉賬大額支付交易的申報起點是（ ）。
29. 12、下列對可疑客戶采取的風險控制措施不當的是（ ）。
三十、十三、金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政部門或者其授權的設區的市級以上派出機構劃分為 ( ) 區。
31、10、客戶洗錢風險分級標準描述不正確的是：（）
32、十一、負責金融機構反洗錢內部監督檢查的部門不包括（）
33. 1.多項選擇題
34. 1.（ ）是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國反洗錢監督管理工作。 ()
35. 你的名字：
36. 店鋪名稱：
37. 4.《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》是由下列哪個機構頒布的？ ()
38. 5. 下列哪些大額交易銀行不能報告？ ()
39.二、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，情節嚴重的，金融機構并處以一定數額的罰款。 ()
40、三、反洗錢客戶身份識別工作（以下簡稱客戶身份識別）應當遵循以下基本原則（）
41. 10.存款人可以選擇自己的銀行開立銀行結算賬戶。 ()
42、四、同一銀行法人為同一人開立的第二類賬戶和第三類賬戶原則上分別不得超過5個。
43、五、義務機構應當根據非自然人客戶的法律形式和實際情況，逐步深入分析，確定受益所有人。 按照規定對受益所有人進行盡職調查時涉及恐怖活動的資產被采取凍結措施期間，每個非自然人客戶必須至少有一名受益所有人。
44.二、金融機構根據國務院授權，可以代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，并與境外交換反洗錢相關信息和資料。依法設立反洗錢機構。 ()
45、3、《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》，資產所有者、控制人或者管理人對金融機構或者特定非金融機構采取的凍結措施有異議的，可以向資產所有者、控制人、管理人提出異議。資產所在地縣級公安機關。 公安機關受理異議的，應當按照程序報公安部。 公安部自收到異議申請之日起30個自然日內作出審查決定，并書面通知異議人； 如果凍結確實錯誤，則應決定解除凍結的措施。
46.??8. 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]3號）規定，客戶通過境外銀行卡發生的大額交易，應當按照規定報告。收購方。
47、九、存款人為從事生產、經營活動的納稅人，按照國家有關規定無法取得稅務登記證的，申請開立基本存款賬戶時，無需開具稅務登記證。 ()
48、六、根據《中國人民銀行關于強化金融機構大額可疑交易報告管理辦法實施要求的通知》，專職反洗錢人員應當具備至少 3 年財務經驗。
49. 七、《中華人民共和國反洗錢法》規定，金融機構境外分支機構應當遵守所在國家或者地區反洗錢法律規定。
50. 17.下列說法正確的是（ ）
51、十八、中國反洗錢監測分析中心的主要職責（）。
52. 15. 通過非金融機構進行的洗錢活動有以下類型： ( )。
53. 16.銀行業金融機構報告可疑交易時應包括以下哪些要素（ ）。
54. 3. 對錯題
第五十五條 一、反洗錢行政主管部門和其他依法履行反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪交易的，應當及時向偵查機關報告。 ()
56. 19.金融機構開展反洗錢工作的必要性（）
57、20、我國反洗錢調查的主體是（）。
第五十八條 九、可疑交易符合下列情形之一的，金融機構在報送可疑交易報告的同時，應當以電子方式或者書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機構報告，并配合反壟斷機構的調查： - 洗錢調查：()
第五十九條十、反洗錢行政管理部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，給予依法給予行政處分：（）
60. 七、妥善保存客戶身份信息和交易記錄應遵循（）原則。
61. 8. 金融機構應在下列哪些規定期限內保存客戶身份信息和交易記錄？ ()
62、十三、義務機構遵循《義務機構反洗錢交易監測標準構建指引》（銀發[2017]108號），監測標準建立的基本原則是（）
第六十三條 十四、金融機構應當按照（）的原則，妥善保存客戶身份信息和交易記錄，確保每筆交易能夠充分再現，為識別客戶身份、監控和分析交易、調查可疑交易提供必要的信息。交易活動，并調查洗錢案件。 要求（提供）的信息。
64. 11. 受益所有人的認定應遵循以下哪些主要原則？ ()
65. 12. 金融機構應當（）