更新時(shí)間：2024-05-08 20:49:20作者：佚名
一、金融機(jī)構(gòu)有下列行為的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政部門或者其授權(quán)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)改正。 對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。 ()
2. 2、自然人客戶基本身份信息涉及客戶（）
3、三十、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)（）負(fù)責(zé)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施。洗錢內(nèi)部控制制度。
4. 2. 選擇題
5. 5.下列哪些情況，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶？ ()
六、六、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為的，按照下列規(guī)定給予行政處分：與法律。 ()
7. 3、《中華人民共和國(guó)刑法修正案（十一）》第一百九十一條規(guī)定，有下列行為之一的，沒收犯罪所得和犯罪所得，并處：處五年以下有期徒刑。 有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金； 情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
8. 4. 反洗錢是指防止通過各種手段掩蓋、隱匿（ ）等犯罪所得以及所得收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。 ()
9. 24. 《反洗錢法》規(guī)定，單位應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)測(cè)措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份信息和反洗錢義務(wù)等反洗錢義務(wù)。交易記錄留存系統(tǒng)、大額交易和可疑交易報(bào)告系統(tǒng)包括（ ）。
10、第二十五條反洗錢行政管理部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)在履行反洗錢職責(zé)過程中獲取的客戶身份信息和交易信息只能用于（）。
11、22、反洗錢法的立法目的是（）：
十二、二十三、反洗錢法所稱反洗錢，是指（ ）：
13、第二十八條 反洗錢法規(guī)定，（ ）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。法規(guī)。
14、29、《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。
15、26、《反洗錢法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法提交（），受法律保護(hù)。
16、27、《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督檢查的職責(zé)是（）。
十七、十六、在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常活動(dòng)和金融交易情況，并提示客戶及時(shí)更新信息。
十八、十七、委托他人代理辦理客戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對(duì)代理人和委托人的身份證件或者其他身份證明文件。
19. 14.金融機(jī)構(gòu)不得向身份不明的客戶提供服務(wù)或進(jìn)行交易，不得為客戶開設(shè)（）。
20. 15.對(duì)于目前已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后完成（）內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。
21, 20. 建議將洗錢活動(dòng)定為刑事犯罪的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)是（）。
22. 21.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列說法不正確的是（ ）。
23、18、反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施不得超過（）。
24. 19. 金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)英語作文，首先應(yīng)進(jìn)行（ ）。
25、八、按照《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)指引》（銀發(fā)[2017]108號(hào)）規(guī)定，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本組織的（）嚴(yán)格保密，并建立相應(yīng)的制度或制度。要求。
26. 9.下列哪項(xiàng)不屬于刑法規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？ ()
第二十七條 六、按照反洗錢規(guī)定涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自交易核算之日起保存客戶交易記錄至少（）年。
28. 7、我國(guó)規(guī)定單位間單筆人民幣轉(zhuǎn)賬大額支付交易的申報(bào)起點(diǎn)是（ ）。
29. 12、下列對(duì)可疑客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不當(dāng)?shù)氖牵?）。
三十、十三、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)劃分為 ( ) 區(qū)。
31、10、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)描述不正確的是：（）
32、十一、負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的部門不包括（）
33. 1.多項(xiàng)選擇題
34. 1.（ ）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢監(jiān)督管理工作。 ()
35. 你的名字：
36. 店鋪名稱：
37. 4.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》是由下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)頒布的？ ()
38. 5. 下列哪些大額交易銀行不能報(bào)告？ ()
39.二、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，情節(jié)嚴(yán)重的，金融機(jī)構(gòu)并處以一定數(shù)額的罰款。 ()
40、三、反洗錢客戶身份識(shí)別工作（以下簡(jiǎn)稱客戶身份識(shí)別）應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）
41. 10.存款人可以選擇自己的銀行開立銀行結(jié)算賬戶。 ()
42、四、同一銀行法人為同一人開立的第二類賬戶和第三類賬戶原則上分別不得超過5個(gè)。
43、五、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形式和實(shí)際情況，逐步深入分析，確定受益所有人。 按照規(guī)定對(duì)受益所有人進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，每個(gè)非自然人客戶必須至少有一名受益所有人。
44.二、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，可以代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，并與境外交換反洗錢相關(guān)信息和資料。依法設(shè)立反洗錢機(jī)構(gòu)。 ()
45、3、《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，資產(chǎn)所有者、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)或者特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所有者、控制人、管理人提出異議。資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)。 公安機(jī)關(guān)受理異議的，應(yīng)當(dāng)按照程序報(bào)公安部。 公安部自收到異議申請(qǐng)之日起30個(gè)自然日內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人； 如果凍結(jié)確實(shí)錯(cuò)誤，則應(yīng)決定解除凍結(jié)的措施。
46.??8. 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]3號(hào)）規(guī)定，客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)告。收購方。
47、九、存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的納稅人，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定無法取得稅務(wù)登記證的，申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，無需開具稅務(wù)登記證。 ()
48、六、根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)大額可疑交易報(bào)告管理辦法實(shí)施要求的通知》，專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具備至少 3 年財(cái)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。
49. 七、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守所在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢法律規(guī)定。
50. 17.下列說法正確的是（ ）
51、十八、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的主要職責(zé)（）。
52. 15. 通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢活動(dòng)有以下類型： ( )。
53. 16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易時(shí)應(yīng)包括以下哪些要素（ ）。
54. 3. 對(duì)錯(cuò)題
第五十五條 一、反洗錢行政主管部門和其他依法履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。 ()
56. 19.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的必要性（）
57、20、我國(guó)反洗錢調(diào)查的主體是（）。
第五十八條 九、可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)以電子方式或者書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反壟斷機(jī)構(gòu)的調(diào)查： - 洗錢調(diào)查：()
第五十九條十、反洗錢行政管理部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，給予依法給予行政處分：（）
60. 七、妥善保存客戶身份信息和交易記錄應(yīng)遵循（）原則。
61. 8. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在下列哪些規(guī)定期限內(nèi)保存客戶身份信息和交易記錄？ ()
62、十三、義務(wù)機(jī)構(gòu)遵循《義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建指引》（銀發(fā)[2017]108號(hào)），監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)建立的基本原則是（）
第六十三條 十四、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份信息和交易記錄，確保每筆交易能夠充分再現(xiàn)，為識(shí)別客戶身份、監(jiān)控和分析交易、調(diào)查可疑交易提供必要的信息。交易活動(dòng)，并調(diào)查洗錢案件。 要求（提供）的信息。
64. 11. 受益所有人的認(rèn)定應(yīng)遵循以下哪些主要原則？ ()
65. 12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）
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