更新時(shí)間：2024-10-06 16:12:48作者：留學(xué)之路
一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)
監(jiān)管機(jī)構(gòu)指的是監(jiān)管金融市場(chǎng)的部分，是銀行、保險(xiǎn)公司等市場(chǎng)化金融機(jī)構(gòu)的上層部門。在我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)是屬于政府部門，他們給銀行等機(jī)構(gòu)營業(yè)牌照，銀行等機(jī)構(gòu)才有資格去開展業(yè)務(wù)。相反，銀行等機(jī)構(gòu)如果沒有拿到牌照，擅自開展業(yè)務(wù)就是一種違規(guī)行為。一個(gè)市場(chǎng)化的金融機(jī)構(gòu)能夠拿到的業(yè)務(wù)資格牌照越多，其能開展的業(yè)務(wù)就越多，市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)就越明顯。比如說銀行的牌照越齊全，它的平臺(tái)就越強(qiáng)大。
量化金融專業(yè)的畢業(yè)生可以去各地方級(jí)或者國家級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)任職，從事的工作主要是市場(chǎng)化金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格的認(rèn)證、監(jiān)督和管理。這類工作是屬于公務(wù)員性質(zhì)的，需要通過公務(wù)員考試，薪資待遇也是公務(wù)員體系。
二、交易所和清算所
量化金融專業(yè)的畢業(yè)生也可以去交易所和清算所工作，從事的主要工作是推出交易合約和進(jìn)行交易清算，并維護(hù)股票交易秩序。比如，為了避免一家金融機(jī)構(gòu)壟斷或操控市場(chǎng)價(jià)格，規(guī)定了每一個(gè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)一只股票的持倉限度的，不能無上限交易，交易所的工作就是限制機(jī)構(gòu)持倉額和交易頻率。
三、市場(chǎng)化金融機(jī)構(gòu)
1)保險(xiǎn)公司
主要在保險(xiǎn)公司從事風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，除了研究工作，也可從事管理和銷售工作。
2)銀行
可以在銀行的資產(chǎn)管理部門、金融市場(chǎng)部和資金部工作，資產(chǎn)管理部門主要是代客進(jìn)行理財(cái)，相當(dāng)于券商的資產(chǎn)管理，金融市場(chǎng)部門主要是用銀行自己的錢來做投資交易，相當(dāng)于自營。資金部門主要做不同銀行間的債券市場(chǎng)交易工作，主打未來固定收益證券和公司債券市場(chǎng)。
3)券商
在券商做量化工作，一般分為前臺(tái)、中臺(tái)和后臺(tái)。前臺(tái)是指業(yè)務(wù)部門、自營部門、資產(chǎn)管理部門、投資銀行部門、財(cái)富管理部門，以及研究所等這些部門都是直接可產(chǎn)生收益的。其中研究所一方面是為自營部門和資產(chǎn)管理部門提供服務(wù)，另一方面是直接為公司獲取傭金和返利。財(cái)富管理部門一般設(shè)置在總部，進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)和發(fā)行，既有管理也有業(yè)務(wù)工作。在薪水方面，前臺(tái)部門比中后臺(tái)崗位的要高，因?yàn)橹信_(tái)和后臺(tái)的獎(jiǎng)金取決前臺(tái)，當(dāng)然前臺(tái)崗位的壓力也會(huì)比中后臺(tái)部門大，正所謂要想收益大，面臨的壓力和風(fēng)險(xiǎn)也就大。
4)公募基金
公募基金是面向大眾來募集資金，以統(tǒng)一管理，并從中收取固定的管理費(fèi)用，所以資金規(guī)模越大，從中獲取的利潤就越多。量化金融人員主要可從事的崗位有投資經(jīng)理、交易員和研究員。
在公募基金工作你可以專注的研究投資，鍛煉你的投資技能，但是由于公募基金的投資范圍和業(yè)務(wù)范圍較窄，你能接觸的業(yè)務(wù)范圍就有限。
5)私募基金
私募基金可分為自營私募基金和資產(chǎn)管理私募基金。如果想從事這方面的工作，在選擇私募基金時(shí)要看它的股東和管理層，因?yàn)樗侥蓟饹]有大的平臺(tái)，只能靠實(shí)力。也正因?yàn)槿绱耍恍┧侥蓟鸸緯?huì)愿意培養(yǎng)人才，來維持平臺(tái)正常運(yùn)行，所以能在這些公司做投資經(jīng)理也是很好的機(jī)會(huì)。
6)期貨公司
期貨公司有兩種，一種是券商期貨公司，一種是私企期貨公司。要想真正做量化工作，私企期貨公司更合適。